Após megaoperação contra o PCC, Receita Federal passará a fiscalizar fintechs como instituições financeiras

247 - O ministro da Fazenda, Fernando Haddad, anunciou nesta quinta-feira (28) que a Receita Federal ampliará sua fiscalização sobre as fintechs, classificando-as oficialmente como instituições financeiras. A medida, segundo o jornal O Globo, entra em vigor nesta sexta-feira (29) e visa aumentar o rigor no combate a crimes como a lavagem de dinheiro. O anúncio foi feito após uma operação da Polícia Federal (PF) que revelou a utilização de fintechs em esquemas criminosos, envolvendo o Primeiro Comando da Capital (PCC).

A operação realizada hoje pela PF, Receita Federal e Ministério Público de São Paulo desmantelou um sofisticado esquema de lavagem de dinheiro que utilizava postos de combustíveis para movimentar valores ilícitos. Segundo Haddad, a operação identificou que as fintechs estavam sendo usadas para inserir o dinheiro sujo no sistema financeiro, o que, por fim, resultava em investimentos e aquisição de propriedades.

"A partir de amanhã, as fintechs terão que cumprir rigorosamente as mesmas obrigações que os grandes bancos. Isso aumenta o potencial de fiscalização da Receita Federal e fortalece a parceria com a Polícia Federal, permitindo que possamos alcançar os sofisticados esquemas de lavagem de dinheiro", destacou o ministro.

Ainda de acordo com o ministro, a Receita Federal publicará uma instrução normativa para formalizar as novas regras, que incluem o uso de tecnologias como inteligência artificial. "Com essas mudanças, a Receita será capaz de identificar e desmantelar outros esquemas com muito mais agilidade, utilizando não apenas a digitalização, mas também ferramentas de inteligência artificial que já são aplicadas em outros processos", afirmou Haddad.