247 - O Brasil processa milhões de informações financeiras para combater crimes como lavagem de dinheiro por meio de uma estrutura institucional considerada limitada. Em 2024, o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) recebeu cerca de 7,5 milhões de comunicações de operações suspeitas e produziu 18.762 relatórios de inteligência encaminhados a autoridades de investigação, segundo Gustavo Pessoa, em artigo na <a href="https://www1.folha.uol.com.br/mercado/2026/03/o-brasil-combate-a-lavagem-de-dinheiro-com-um-orgao-de-93-pessoas.shtml">Folha de São Paulo</a>.
Apesar do volume expressivo de dados analisados, o trabalho foi realizado por apenas 93 integrantes, evidenciando um contraste significativo entre a responsabilidade do órgão e sua capacidade operacional.&nbsp;
<h2>Coaf concentra inteligência financeira no Brasil</h2>
O Coaf ocupa posição estratégica no sistema nacional de prevenção à lavagem de dinheiro. A instituição atua como unidade de inteligência financeira, recebendo comunicações obrigatórias de diversos setores, como bancos, corretoras, fintechs, seguradoras e casas de câmbio.
A partir desse fluxo de dados, analistas realizam cruzamentos e identificam padrões suspeitos, transformando grandes volumes de informações em relatórios que podem subsidiar investigações criminais e administrativas. O órgão, no entanto, não conduz investigações diretamente, limitando-se à produção de inteligência.
<h2>Estrutura enxuta levanta questionamentos</h2>
O volume de informações processadas anualmente é elevado, com milhões de registros submetidos a triagem e análise. Nesse cenário, chama atenção o tamanho reduzido da estrutura institucional. O Coaf não possui carreira própria consolidada, sendo composto majoritariamente por servidores requisitados de outros órgãos públicos.
Além disso, o orçamento disponível é considerado modesto diante da relevância estratégica da instituição no sistema de integridade financeira do país.
<h2>Comparação com modelo dos Estados Unidos</h2>
A análise ganha outra dimensão quando comparada ao modelo norte-americano. Nos Estados Unidos, a função equivalente é desempenhada pelo FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), órgão vinculado ao Departamento do Tesouro.
Assim como o Coaf, o FinCEN recebe comunicações obrigatórias, analisa dados financeiros e compartilha informações com autoridades regulatórias e policiais. No entanto, a diferença está na escala: o órgão norte-americano conta com mais de 300 funcionários em tempo integral e um orçamento anual superior a US$ 200 milhões.
Além disso, sua base de dados reúne centenas de milhões de relatórios, com milhões de novos registros sendo incorporados todos os anos.
Embora o sistema financeiro dos Estados Unidos seja maior e possua uma estrutura regulatória distinta, a comparação evidencia a diferença de robustez institucional. No caso brasileiro, a atuação do Coaf demonstra eficiência analítica, já que um número reduzido de profissionais lida com um volume massivo de dados.
Ainda assim, o cenário levanta um debate sobre os limites dessa eficiência. A capacidade estatal necessária para enfrentar crimes financeiros não depende apenas de desempenho técnico, mas também de estrutura, recursos e pessoal compatíveis com a complexidade das operações analisadas.

Guilherme Levorato

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Economia

Coaf atua com apenas 93 servidores no combate à lavagem de dinheiro

247 - Um relatório do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) aponta que uma empresa ligada ao vice-presidente do União Brasil e pré-candidato ao governo da Bahia, ACM Neto, recebeu R$ 3,6 milhões do Banco Master e da gestora de recursos Reag. Os repasses ocorreram após as eleições de 2022 e se estenderam até maio de 2024, segundo informações reveladas pelo jornal <a href="https://oglobo.globo.com/politica/noticia/2026/03/11/acm-neto-recebeu-r-36-milhoes-do-master-e-da-reag-aponta-coaf.ghtml">O Globo</a>.
Os recursos foram transferidos à A&amp;M Consultoria Ltda., empresa criada por ACM Neto em sociedade com sua esposa no final de dezembro de 2022. O Coaf, órgão de inteligência financeira vinculado ao Banco Central, registrou movimentações consideradas expressivas para a capacidade financeira declarada da empresa.
Segundo dados citados no relatório, entre junho de 2023 e maio de 2024 a empresa recebeu R$ 2,9 milhões em transferências. Desse total, R$ 1,5 milhão foram enviados pela gestora Reag em 11 repasses, enquanto R$ 1,3 milhão vieram do Banco Master em nove transferências. Antes desse período, em março e junho de 2023, a empresa também recebeu R$ 422,3 mil do Master e R$ 281,5 mil da Reag.
No mesmo intervalo analisado pelo Coaf, ACM Neto teria recebido de sua própria empresa R$ 4,2 milhões em 14 repasses. O relatório registra que a companhia movimentou valores considerados elevados em relação à estrutura financeira declarada. “Identificamos que, no período analisado, a empresa movimentou recursos expressivos, acima de sua capacidade financeira declarada”, afirma o documento do órgão responsável por monitorar operações suspeitas e prevenir lavagem de dinheiro.
A A&amp;M Consultoria foi registrada em 28 de dezembro de 2022 com capital social de R$ 2 mil. De acordo com dados da Receita Federal, a atividade principal da empresa é a prestação de serviços de consultoria em gestão empresarial, além de atividades de apoio à educação.
<h2>Defesa de ACM Neto</h2>
Procurado pela reportagem, ACM Neto confirmou que recebeu os valores e afirmou que os pagamentos estão vinculados à prestação de serviços de consultoria. Em nota enviada ao jornal, o ex-prefeito de Salvador explicou que abriu a empresa quando já não ocupava cargo público e passou a prestar serviços a diferentes clientes.
“Isto sempre ocorreu com contratos formais, com o devido recolhimento de impostos e trabalhos de consultoria efetivamente executados, notadamente relacionados à análise da agenda político-econômica nacional, e materializados em diversas reuniões com o corpo técnico e jurídico dos contratantes”, declarou.
O dirigente do União Brasil também afirmou que, à época dos contratos, não havia fatos que desabonassem as empresas que o contrataram. “No período do contrato, existia nada que desabonasse as empresas citadas, sendo ambas atuantes em segmento empresarial rigidamente regulado”, disse.
Na mesma nota, ACM Neto afirmou que os serviços prestados não têm relação com investigações envolvendo o Banco Master. “Os serviços por mim prestados não envolveram qualquer tipo de irregularidade e não têm correlação com os temas que se noticia estarem sob investigação. Os honorários recebidos, os rendimentos declarados e os dividendos distribuídos são inteiramente compatíveis e congruentes, uma vez que, no mesmo período, foram prestados serviços de consultoria também a outros clientes. Vale frisar que tão logo cessou a prestação dos serviços, os contratos e pagamentos foram finalizados”, afirmou.
Ele acrescentou ainda que está “totalmente seguro em relação a estes fatos, haja vista não existir nada de errado”.
<h2>Rede de consultorias ligadas ao Banco Master</h2>
O Banco Master também contratou outros consultores e advogados com atuação no ambiente político e jurídico em Brasília. Segundo revelações anteriores do colunista Lauro Jardim, do próprio O Globo, o ex-ministro da Fazenda Guido Mantega foi contratado como consultor da instituição financeira.
Mantega teria intermediado um encontro entre o dono do banco, Daniel Vorcaro, e o presidente Luiz Inácio Lula da Silva, além de atuar em favor da aprovação da operação de venda do Master ao Banco de Brasília (BRB), instituição pública do Distrito Federal.
Outro nome ligado ao banco foi o ex-ministro da Justiça Ricardo Lewandowski, que passou a prestar consultoria após se aposentar do Supremo Tribunal Federal em 2023. O contrato previa pagamentos mensais de R$ 250 mil e resultou em R$ 6,5 milhões pagos ao ex-ministro e ao seu filho entre agosto de 2023 e agosto de 2025.
Também foi firmado contrato com o escritório da advogada Viviane Barci de Moraes, esposa do ministro do STF Alexandre de Moraes. O acordo, revelado pela colunista Malu Gaspar, previa pagamento de R$ 129 milhões ao longo de três anos para atuação em Brasília, mas foi encerrado após a prisão de Daniel Vorcaro e a liquidação do banco.
<h2>Investigações sobre o Banco Master</h2>
O Banco Master tornou-se alvo de investigações da Polícia Federal após a descoberta de um esquema bilionário de fraudes no sistema financeiro. As apurações indicam a emissão de títulos de crédito sem lastro e operações irregulares que podem alcançar cerca de R$ 12 bilhões.
Diante das irregularidades identificadas, o Banco Central decretou a liquidação da instituição em novembro de 2025. Na semana passada, o banqueiro Daniel Vorcaro foi preso pela segunda vez por decisão do ministro André Mendonça, relator do caso no Supremo Tribunal Federal.
Na decisão, Mendonça apontou que o empresário mantinha um “braço armado” para intimidar adversários, com uso de “coação por meio de sua milícia”.

Otávio Rosso

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Nordeste

ACM Neto recebeu R$ 3,6 milhões do Master e da Reag, diz Coaf

247 - O governo do presidente Luiz Inácio Lula da Silva (PT) prepara uma ampla reestruturação do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) com o objetivo de intensificar o enfrentamento aos crimes financeiros, após uma sequência de episódios que expuseram fragilidades no sistema ao longo de 2025. O plano em análise prevê a ampliação da estrutura administrativa, a criação de cargos comissionados e a descentralização das atividades por meio de novas unidades regionais, segundo a <a href="https://www1.folha.uol.com.br/mercado/2026/02/governo-lula-prepara-reestruturacao-do-coaf-para-aumentar-cerco-a-crimes-financeiros.shtml?utm_source=twitter&amp;=social&amp;utm_campaign=twfolha">Folha de São Paulo</a>.
A proposta, detalhada em um esboço de decreto presidencial, foi encaminhada pelo presidente do Banco Central, Gabriel Galípolo, ao Ministério da Gestão, que tem cerca de um mês para se manifestar. No documento, destinado ao presidente Lula, Galípolo argumenta que a transformação das transações financeiras, impulsionada por tecnologias como criptoativos e pela integração global de fluxos monetários, elevou significativamente a complexidade das operações monitoradas pelo Coaf.
Desde 2019, quando o órgão passou a ser vinculado administrativamente ao Banco Central, suas atribuições foram ampliadas de forma expressiva. Atualmente, o Coaf processa mais de 7,5 milhões de comunicações por ano, o que, segundo o presidente do BC, impõe desafios operacionais e analíticos crescentes. A proposta prevê elevar o número de cargos comissionados de 75 para 141, com a criação de 66 novas funções. Destas, 48 seriam destinadas à reestruturação da sede e 18 à implantação das subunidades regionais.
Na exposição de motivos, Galípolo incorpora avaliações técnicas do próprio Coaf que apontam limitação de pessoal e defasagem da estrutura atual. O documento destaca que o número reduzido de servidores efetivos compromete a capacidade operacional da unidade de inteligência financeira, enquanto a alta rotatividade de funcionários cedidos por outros órgãos dificulta a formação de equipes especializadas e estáveis. Segundo a análise, essa defasagem afeta a agilidade das investigações e a efetividade das ações de supervisão no combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
Embora 2026 seja ano eleitoral, a criação de cargos não é proibida pela legislação. A Lei de Responsabilidade Fiscal, no entanto, impõe restrições ao aumento de despesas nos 180 dias finais do mandato. Ainda assim, há exceções previstas em lei para cargos em comissão e funções de confiança, categoria na qual se enquadra a proposta do Coaf.
A reestruturação ocorre em um contexto de endurecimento das regras regulatórias promovidas pelo Banco Central para fortalecer a segurança do sistema financeiro nacional, após ataques cibernéticos e a identificação da infiltração do crime organizado em setores formais da economia. Em 2025, esses ataques se intensificaram após uma megaoperação contra a atuação do PCC em áreas como combustíveis e o próprio sistema financeiro.
O Coaf também figura no centro de um inquérito sigiloso instaurado pelo ministro Alexandre de Moraes, do Supremo Tribunal Federal, que investiga possível quebra de sigilo envolvendo dados da Receita Federal ou do próprio conselho relacionados a integrantes da Corte e seus familiares.
Além do reforço de pessoal, o plano prevê a criação de seis subunidades regionais de inteligência financeira para ampliar a presença do órgão fora de Brasília. Segundo nota técnica que embasou a proposta, a ausência de estruturas locais limita a resposta rápida a ilícitos, dificulta a compreensão dos riscos regionais e restringe o compartilhamento de informações com autoridades estaduais e federais.
As unidades devem ser instaladas em Campo Grande (MS) e Foz do Iguaçu (PR), consideradas rotas estratégicas para crimes transfronteiriços; Recife (PE), devido à presença de facções criminosas; Rio de Janeiro (RJ) e São Paulo (SP), pela concentração de instituições financeiras e elevado volume de comunicações; além de Belém (PA). Cada subunidade contará com um coordenador-geral, dois coordenadores e oito servidores especializados, responsáveis por análises financeiras, inteligência estratégica, fiscalização suplementar e cooperação institucional.
No caso do Rio de Janeiro, a criação da subunidade atende a uma determinação judicial do ministro Alexandre de Moraes no âmbito da ADPF das Favelas, que impõe restrições a operações policiais em comunidades do município. Para a instalação física, tecnológica e aquisição de equipamentos das seis unidades em 2026, o investimento inicial estimado é de R$ 2,49 milhões. Já o custo anual de manutenção, incluindo remuneração dos cargos comissionados e despesas operacionais, é calculado em cerca de R$ 30,8 milhões.
A expectativa do governo é que a reestruturação resulte em ganhos analíticos, melhoria da governança e consolidação de uma política nacional integrada de inteligência financeira. No documento, Galípolo afirma: “A proposta reforça o papel do COAF como autoridade central do sistema nacional de inteligência financeira, garantindo a sustentabilidade de sua missão e o cumprimento das recomendações de organismos internacionais, como o GAFI [Grupo de Ação Financeira], em termos de autonomia, estabilidade e capacidade técnica. Como resultado, ocorrerá o fortalecimento da atividade de combate ao crime organizado.”
O aumento do quadro de pessoal e a descentralização regional integram um plano mais amplo de fortalecimento do Coaf, que inclui a modernização dos sistemas de elaboração de relatórios de inteligência financeira, com uso de inteligência artificial. Desde meados do ano passado, o órgão é comandado por Ricardo Saadi, ex-diretor da Polícia Federal, que assumiu a função após receber do Banco Central a promessa de ampliação dos investimentos na estrutura do conselho.

Luiz Inácio Lula da Silva (à esq.) e Gabriel Galípolo

Governo Lula planeja reformular o Coaf para ampliar combate a crimes financeiros

247 - O ministro Alexandre de Moraes, do Supremo Tribunal Federal (STF), determinou a abertura de uma investigação para apurar possível vazamento de dados fiscais e bancários envolvendo ministros da Corte e seus familiares. A apuração mira a atuação da Receita Federal e do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf), ambos vinculados ao Ministério da Fazenda. As informações são do<a href="https://www.poder360.com.br/poder-justica/stf-investiga-receita-federal-e-coaf-sobre-vazamento-de-dados/"> Poder360</a>.
A decisão determina que os dois órgãos apresentem informações detalhadas sobre quem acessou os dados protegidos, em que datas e com qual justificativa. O objetivo é esclarecer se houve quebra indevida de sigilo e identificar eventuais responsáveis.
<h2>Suspeita de vazamento de dados</h2>
A suspeita inicial é de que ao menos dois ministros do Supremo tenham tido dados bancários acessados de forma irregular. Ainda assim, a investigação foi ampliada diante da possibilidade de que o vazamento tenha alcançado outros integrantes da Corte e seus parentes.
A apuração tramita sob sigilo e busca reconstruir o histórico de acessos aos sistemas da Receita Federal e do Coaf, incluindo consultas a declarações fiscais e movimentações financeiras. A iniciativa ocorre após indícios de que informações sensíveis teriam sido utilizadas sem respaldo legal.
<h2>Caso Banco Master e Dias Toffoli</h2>
No caso de Alexandre de Moraes, foi divulgada a existência de um contrato firmado por sua mulher, a advogada Viviane Barci de Moraes, com o Banco Master, no valor total de R$ 131,3 milhões ao longo de três anos. O contrato em si não contém informações sigilosas, mas também vieram a público detalhes sobre o funcionamento financeiro do escritório de advocacia de Viviane que, segundo a investigação, podem ter origem em dados acessíveis apenas à Receita Federal ou ao Coaf.
Situação semelhante envolve o ministro Dias Toffoli. Reportagens citaram negócios de familiares do magistrado que revelariam operações financeiras cuja consulta é restrita a órgãos de fiscalização e inteligência financeira, como o Coaf e a Receita Federal.
No despacho, Moraes ressaltou a necessidade de preservação do sigilo fiscal e bancário, previsto na Constituição, e determinou que os órgãos federais colaborem integralmente com a investigação, fornecendo todos os registros técnicos solicitados.

Redação Brasil 247

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Brasília

STF investiga Receita Federal e Coaf por suspeita de vazamento de dados de ministros

247 - As investigações da CPMI do INSS avançam sobre possíveis repasses de recursos desviados de aposentadorias para instituições religiosas. As informações constam de documentação oficial enviada à comissão, reunindo relatórios do COAF e da Receita Federal.
No material disponibilizado à CPMI, os órgãos de controle apontam movimentações financeiras atípicas envolvendo empresários ligados a entidades como Amar Brasil, CONAFER e CBPA. Segundo os documentos, esses responsáveis teriam transferido valores altos e recorrentes para igrejas e pastores, levantando suspeitas sobre a finalidade das operações.
<h2>Requerimentos ampliam o escopo da apuração</h2>
Novos requerimentos apresentados pelos parlamentares miram o rastreamento de valores supostamente desviados por meio de filiações fraudulentas, mensalidades indevidas e serviços não contratados. A CPMI busca esclarecer se esses recursos foram direcionados a instituições religiosas associadas à Igreja Batista da Lagoinha, a redes ligadas ao pastor André Valadão e à Sete Church, vinculada ao pastor César Beluci.
Outro pedido trata de supostas estruturas financeiras paralelas, como o chamado Clava Forte Bank, mencionado pelo COAF como possível mecanismo para mascarar a origem de dinheiro irregular.
A comissão pretende verificar se os repasses foram destinados a atividades legítimas, como doações e manutenção de templos, ou se serviram para ocultar lavagem de dinheiro, hipótese registrada nos relatórios analisados.
<h2>Movimentações identificadas pela CPMI</h2>
Documentos da CPMI mostram que o grupo conhecido como Golden Boys transferiu 694 mil reais para a Sete Church, sediada em Alphaville, na cidade de Barueri (SP).
Outro núcleo investigado teria enviado 200 mil reais ao pastor Péricles Albino Gonçalves, da Igreja Evangélica Campo de Anatote, também em Barueri.
A CBPA repassou 1,9 milhão de reais à empresa Network. Desse montante:
11 mil reais chegaram à Fundação Boas Novas, presidida por Jônatas Câmara, irmão do deputado Silas Câmara;
37 mil reais foram destinados a Heber Tavares Câmara, filho do parlamentar;
146 mil reais foram para Milena Câmara, filha de Silas e advogada da CBPA;
9 mil reais foram enviados ao próprio deputado Silas Câmara, presidente da Frente Parlamentar Evangélica.
A empresa Conektah, também abastecida pela CBPA, repassou outros 37 mil reais a Heber Tavares Câmara.
<h2>Associação dos Aposentados do Brasil e vínculos religiosos no DF</h2>
Outra frente da investigação envolve a Associação dos Aposentados do Brasil (AAB), entidade que opera no mesmo circuito das organizações sob suspeita. A AAB tem entre seus dirigentes fundadores de igrejas evangélicas em Brasília.
Entre eles estão Dogival José dos Santos, presidente da entidade e fundador da Primeira Igreja Pentecostal Cristo a Esperança / Cruzada Nacional de Evangelismo, em Ceilândia, e Lucineide dos Santos Oliveira, dirigente da Igreja Evangélica Pentecostal Ministério Visão de Deus, no Recanto das Emas.
A CPMI avalia se a atuação dessas lideranças em entidades e igrejas pode ter contribuído para o fluxo de recursos provenientes de descontos ilegais em aposentadorias.
<h2>Próximos passos</h2>
A comissão aguarda a votação dos pedidos de quebra de sigilos bancários e fiscais das entidades e empresas investigadas, além do envio de novos Relatórios de Inteligência Financeira sobre repasses para igrejas. Também estão previstas oitivas de líderes religiosos mencionados nos documentos e a análise aprofundada sobre a possível atuação do Clava Forte.

Brasil

CPMI avança em investigação sobre repasses suspeitos do INSS a instituições religiosas

247 - O Banco Central (BC) e a Polícia Federal (PF) estão intensificando esforços para ampliar a cooperação na fiscalização da indústria de fundos de investimento. O Coaf (Conselho de Controle de Atividades Financeiras), vinculado ao BC e responsável pelo monitoramento de operações suspeitas, também integra as discussões. A informação foi publicada pela <a href="https://www1.folha.uol.com.br/mercado/2025/10/policia-federal-banco-central-e-coaf-planejam-fortalecer-fiscalizacao-de-fundos-de-investimento.shtml">Folha de S.Paulo</a>.
Reuniões recentes reuniram os diretores do BC Ailton de Aquino Santos (Fiscalização) e Gilneu Vivan (Regulação), o delegado da PF Guilherme Alves da Siqueira e o diretor de Inteligência Financeira do Coaf, Roberto Biasoli. O encontro foi registrado na agenda oficial do Banco Central e chamou atenção pela presença de outros agentes da Polícia Federal, reforçando a expectativa de que novas medidas de controle sejam anunciadas em breve.
<h2>Operações e regras mais rígidas</h2>
Nos últimos meses, o BC já havia endurecido as normas de regulação sobre instituições financeiras. Paralelamente, a Receita Federal determinou que fundos de investimento passem a identificar o CPF do beneficiário final dos recursos, medida voltada a frear a atuação de organizações criminosas no setor.
Essas ações acontecem na esteira da operação Carbono Oculto, deflagrada pela PF, que desarticulou um esquema de infiltração do crime organizado no mercado de combustíveis e em instituições financeiras, incluindo fundos e fintechs. Segundo as investigações, criminosos usavam estruturas complexas de investimento para ocultar ganhos ilícitos e dificultar a identificação dos verdadeiros beneficiários.
<h2>Repercussão no mercado e caso Reag</h2>
Entre os alvos da investigação estão a Reag Investimentos, uma das maiores gestoras independentes do país, listada na Bolsa, e a Trustee DTVM, administradora de recursos. A operação incluiu buscas e apreensões em sedes dessas empresas.
Um participante da reunião no BC afirmou à Folha, que o caso envolvendo a Reag mostrou a urgência de uma resposta mais firme. Segundo ele, o Coremec (Comitê de Regulação e Fiscalização dos Mercados Financeiro, de Capitais, de Seguros, de Previdência e Capitalização) já não seria suficiente para lidar com a complexidade atual do problema.
<h3>Desconfiança dos investidores e propostas no governo</h3>
Levantamento da CVM (Comissão de Valores Mobiliários) apontou que investidores têm dúvidas sobre a integridade do mercado de capitais brasileiro, o que aumentou a pressão por mudanças estruturais. A regulação e a supervisão dos fundos são responsabilidade da CVM, que também acompanha as conversas sobre novas medidas.
Dentro do governo, cresce a ideia de criar uma força-tarefa integrada entre BC e CVM para fiscalizar o mercado de forma conjunta. Outra proposta em debate é adotar no Brasil o modelo “twin peaks”, no qual a regulação financeira, atualmente pulverizada entre órgãos como CVM, Susep (Superintendência de Seguros Privados) e Banco Central, passaria a ser concentrada em um único regulador.

Prédio do Banco Central em Brasília
25/08/2021 REUTERS/Amanda Perobelli

PF, Banco Central e Coaf vão aumentar fiscalização sobre fundos de investimento

247 - A chegada à CPMI do INSS dos primeiros documentos sigilosos enviados pelo Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) sobre movimentações financeiras de investigados em suposto esquema de descontos ilegais a aposentados e pensionistas não correspondeu às expectativas iniciais da comissão parlamentar. Segundo o jornal <a href="https://www.estadao.com.br/politica/relatorios-do-coaf-frustram-expectativas-da-cpi-do-inss-e-investigacao-fica-presa-a-trilha-da-pf/">O Estado de S. Paulo</a>, integrantes da CPI aguardavam que os relatórios pudessem revelar novas frentes de investigação e atrair maior atenção para os trabalhos do colegiado.
<h2>Movimentações suspeitas, mas sem novas frentes</h2>
Conforme a análise preliminar dos técnicos, os documentos indicam movimentações bilionárias e algumas classificadas como suspeitas, mas ainda não permitiram identificar novas linhas de apuração além das já investigadas pela Polícia Federal (PF). “A primeira leva da documentação não avança de forma relevante em relação a apontamentos, personagens e transferências financeiras já indicadas pela Polícia Federal em inquéritos próprios”, afirmam parlamentares ouvidos pela comissão, de acordo com a reportagem.
<h2>Parlamentares continuam ouvindo investigados </h2>
O impacto da documentação é considerado limitado, e a CPMI Mista, formada por deputados e senadores, continua a colher depoimentos de pessoas já citadas nos inquéritos da PF. Entre elas, estão empresários e representantes de entidades suspeitas de participar de esquemas de descontos ilegais.
“E essa CPI com certeza vai chegar a termo porque em breve chegarão todos os demais sigilos que ainda não chegaram, e nós chegaremos também, com certeza, àqueles que roubaram o dinheiro dos aposentados”, afirmou o deputado Marcel Van Hattem (Novo-RS) durante a 10ª reunião da comissão, realizada em 22 de setembro.
<h2>Cautela com os relatórios do Coaf</h2>
Especialistas da CPMI alertam que os relatórios do Coaf devem ser interpretados com cautela, pois dependem das informações bancárias consideradas “movimentações atípicas ou suspeitas”. Transações de menor valor, mas relevantes, podem não ser identificadas. Entre os exemplos citados nos relatórios, há até compras de três cofrinhos da Tiffany, no valor de R$ 1,8 mil cada. “Eu sempre falei isso. Ou a CPMI vê se tem a ligação política ou ela vai ficar refazendo o trabalho da PF”, disse o deputado Rogério Correia (PT-MG).
<h2>Análise detalhada ainda em andamento</h2>
O presidente da CPI, senador Carlos Viana (Podemos-MG), e o relator, deputado Alfredo Gaspar (União-AL), ressaltam que a análise da documentação ainda está em andamento. “É um volume muito grande [de informações]. Eu vou precisar ainda reunir com minha equipe amanhã. Cheguei em Brasília hoje”, afirmou Gaspar no início da tarde de segunda-feira, 6.
Segundo Viana, a comissão pretende organizar os trabalhos de acordo com a relevância dos convocados. “Temos possibilidade relevante de ampliar os trabalhos. Fiz as contas hoje e temos 135 nomes convocados. Vamos ter que pegar os que têm relevância, conforme a cobra sigilo, e começar a trazer. Os principais estão sendo chamados, e depois vamos para os acessórios”, comentou o senador.
<h2>Depoimentos recentes e próximos</h2>
Na segunda-feira (6), a CPMI ouviu o empresário Fernando Cavalcanti, ex-sócio do advogado Nelson Wilians, alvo de busca e apreensão por suspeita de envolvimento em lavagem de dinheiro proveniente de desvios do INSS. Cavalcanti negou qualquer relação com o esquema e detalhou doações feitas a terceiros, como a doação de um Fusca de colecionador ao governador do Distrito Federal, Ibaneis Rocha (MDB).
“Nunca fui laranja, operador ou beneficiário de qualquer esquema. Minha atuação sempre foi de gestor, e os pagamentos por mim recebidos eram compatíveis com todas as funções que eu desempenhava com a minha vida empresarial”, declarou.
Para a próxima quinta-feira (9), estão previstos novos depoimentos, incluindo o de Milton Baptista de Souza, conhecido como Milton Cavalo, ex-presidente do Sindicato Nacional dos Aposentados, Pensionistas e Idosos (Sindnapi), e de representantes da Amar Brasil. Ambas as entidades são investigadas por suposta participação em esquema de descontos associativos ilegais a aposentados.

Paulo Emilio

Brasília (DF), 26/08/2025  - Reunião da Comissão Parlamentar Mista de Inquérito (CPMI) do INSS

Documentos do Coaf não ampliam frentes de investigação da CPMI do INSS

André Richter - Repórter da Agência Brasil
O ministro Gilmar Mendes, do Supremo Tribunal Federal (STF), decidiu nesta segunda-feira (25) que o Ministério Público e as autoridades policiais não podem fazer a requisição direta de dados de inteligência do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) sem decisão judicial prévia.
A determinação foi tomada após o ministro Alexandre de Moraes, <a href="https://agenciabrasil.ebc.com.br/justica/noticia/2025-08/moraes-esclarece-decisao-que-suspende-processos-sobre-dados-do-coaf">em outra liminar sobre o tema</a>, reafirmar decisões judiciais que validaram as requisições de relatórios pelas autoridades investigatórias e impedir novas anulações.
As duas decisões sobre o tema são divergentes porque os ministros seguiram os entendimentos das turmas do STF às quais pertencem:
<ul>
 <li>Moraes seguiu a jurisprudência da Primeira Turma, que valida o compartilhamento dos dados.</li>
 <li>Mendes afirmou que deve prevalecer o entendimento da Segunda Turma, que proíbe o repasse sem decisão judicial.</li>
</ul>
Dessa forma, caberá ao plenário analisar a questão definitivamente. Não há data para julgamento da causa.
A decisão de Gilmar Mendes será aplicada somente aos casos concretos julgados pelo ministro. A liminar proferida por Moraes envolve a discussão ampla sobre o tema.&nbsp;
<h2>Dados sigilosos</h2>
Ao defender que a decisão judicial é necessária para compartilhamento de dados do Coaf, Gilmar Mendes disse que as <a href="https://agenciabrasil.ebc.com.br/justica/noticia/2024-04/stf-valida-envio-de-dados-do-coaf-policia-sem-decisao-judicial">decisões anteriores do STF</a> não autorizaram o envio para as polícias e o MP.
Segundo o ministro, o Supremo não autorizou a requisição direta dessas informações sem prévia decisão judicial. Para Mendes, a troca de informações envolve dados financeiros sigilosos. Dessa forma, são necessários “padrões rigorosos de análise e controle”.
<blockquote>“Enquanto não houver uniformização da questão pelo plenário desta Corte, deve prevalecer a orientação exarada pela Segunda Turma, que se ampara não só na Constituição, mas também em diversas passagens do acórdão proferido no julgamento do Tema 990 da repercussão geral”, decidiu o ministro.</blockquote>

Leonardo Sobreira

Gilmar Mendes veta repasse de dados do Coaf sem autorização judicial

André Richter - Repórter da Agência Brasil
O ministro Alexandre de Moraes, do Supremo Tribunal Federal (STF), esclareceu nesta segunda-feira (25) sua própria deliberação que suspendeu decisões judiciais envolvendo o compartilhamento de dados de inteligência do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) requisitados sem decisão judicial prévia.
O esclarecimento de Moraes foi feito após o Ministério Público de São Paulo (MPSP) e a Procuradoria-Geral da República (PGR) alertarem que a abrangência ampla da decisão poderia criar dificuldades para o combate ao crime organizado.
Ao analisar a questão, Alexandre de Moraes esclareceu que sua decisão vale somente para os casos que não seguiram o entendimento do Supremo, que, no ano passado,<a href="https://agenciabrasil.ebc.com.br/justica/noticia/2024-04/stf-valida-envio-de-dados-do-coaf-policia-sem-decisao-judicial"> validou o compartilhamento sem autorização judicial prévia</a>.
<blockquote>“Desse modo, ficam excluídas da abrangência da suspensão as decisões que reconheceram a validade das requisições de relatórios pelas autoridades investigatórias, por não implicarem risco de paralisação ou prejuízo às investigações”, esclareceu o ministro. </blockquote>
<h2>Entenda</h2>
Na semana passada, Moraes determinou a suspensão de todas as decisões judiciais que estão em tramitação no país e questionam a legalidade do repasse de dados financeiros do Coaf sem autorização judicial.
O pedido de suspensão foi feito pela PGR após o órgão citar decisões recentes do Superior Tribunal de Justiça (STJ) e de outras instâncias que anularam relatórios de inteligência e processos de fiscalização da Receita Federal utilizados em investigações.
Após a decisão, o MPSP e a PGR afirmaram que a decisão do ministro está sendo usada pela defesa de investigados que requereram a anulação de relatórios de inteligência financeira (RIFs).

O ministro Alexandre de Moraes, do Supremo Tribunal Federal (STF)

Moraes esclarece decisão que suspende processos sobre dados do Coaf

247 - O PL foi o principal doador de recursos para Jair Bolsonaro (PL) no período de 1º de março de 2023 a 5 de junho de 2025. O partido transferiu R$ 1,1 milhão para as contas do ex-mandatário, que tenta conseguir mais dinheiro para possíveis investimentos em mobilizações e em deslocamentos, com o objetivo de ter mais apoio de políticos e da população no sentido de pressionar o Supremo Tribunal Federal a anistiar pessoas envolvidas em planos golpistas. 
A Polícia Federal obteve a lista dos maiores doadores com base em números do Conselho do Controle de Atividades Financeiras (Coaf). Bolsonaro recebeu cerca de R$ 44,3 milhões em suas contas em pouco mais de dois anos, de grandes valores a transferências menores, por PIX. O ranking foi publicado nesta sexta-feira (22) no<a href="https://noticias.uol.com.br/politica/ultimas-noticias/2025/08/22/quem-sao-as-pessoas-que-enviaram-dinheiro-para-bolsonaro.htm"> Portal Uol</a>. 
Atualmente, Bolsonaro é réu no inquérito da trama golpista, cumpre medidas cautelares e será julgado em 2 de setembro. A segunda maior doadora do ex-mandatário foi a Onco Star SP. A empresa do setor da saúde, da Rede D'Or São Luiz, do médico Jorge Moll Filho, transferiu R$ 50.000. Em terceiro lugar ficou Rogério Martins Berti, empresário do agronegócio, de SP (R$ 34.6 mil). 
O quarto maior doador foi José Alves Filhos, sócio da farmacêutica Vitamedic, de GO (R$ 19.001,00). Na quinta posição apareceu Marcos C. de Oliveira Venda, com R$ 14.132,00. Ele é da empresa Shoppinteligente, varejista de material elétrico, de SP).
Na sexta colocação ficou José Luiz Calheiros de Albuquerque* (R$ 10,1 mil), seguido por Pedro R. Antunes Freitas* (R$ 9,9 mil), e por João Bosco Jofre* (de SP), com R$ 9.001,00.
Em novo lugar ficou Sérgio Cardoso de Almeida Neto (empresário do setor imobiliário, de SP). Ele transferiu R$ 4.900,00. Outro empresário - Sérgio Cardoso de Almeida Filho (do agronegócio, de SP) doou R$ 4.900,00. 
<h2>Entenda</h2>
A Polícia Federal indiciou Jair Bolsonaro (PL) e o deputado Eduardo Bolsonaro (PL-SP) em mais uma frente de investigação que revela a articulação da extrema direita contra a democracia. Segundo os investigadores, o pastor Silas Malafaia teria orientado a família Bolsonaro a pressionar o Supremo Tribunal Federal (STF) em busca de anistia para envolvidos nas tentativas de golpe de Estado. Embora não figure como alvo formal do inquérito, o religioso tem se notabilizado nos últimos anos como um dos mais fiéis apoiadores de Jair Bolsonaro.
No processo que apura a tentativa de ruptura institucional, conduzido no STF, Jair Bolsonaro será julgado no próximo dia 2 de setembro. O ex-presidente encontra-se em prisão domiciliar e responde a medidas cautelares por risco de fuga e por tentativas de atrapalhar as investigações.
As apurações revelam ainda que Bolsonaro e seu filho mantêm interlocução direta com aliados do presidente norte-americano Donald Trump, em um movimento de interferência estrangeira contra o Brasil. Desses contatos resultaram medidas hostis contra o país: um tarifaço de 50% sobre exportações brasileiras aos Estados Unidos e a suspensão de vistos de ministros do STF para entrar em território norte-americano.
O ministro Alexandre de Moraes, relator do inquérito sobre o plano golpista, tornou-se o principal alvo dessa ofensiva da extrema direita norte-americana. Além do aumento de tarifas e da suspensão de vistos, Washington anunciou a aplicação da chamada Lei Magnitsky contra o magistrado — instrumento criado em 2012 e ampliado em 2016 para permitir que os EUA imponham sanções unilaterais a cidadãos de outros países, sob acusação de corrupção ou violação de direitos humanos, mesmo sem decisão judicial.
Na prática, a medida determina o bloqueio de eventuais bens ou ativos financeiros do ministro em território norte-americano e proíbe que instituições financeiras dos EUA realizem transações em seu nome. A decisão, porém, foi recebida com desdém por Moraes, que afirmou a interlocutores que não possui qualquer patrimônio nos Estados Unidos.
As sanções impostas pelos EUA contra o Brasil e contra integrantes do Supremo reforçam a escalada de ataques da extrema direita internacional à soberania nacional e às instituições democráticas brasileiras. Ao mesmo tempo, evidenciam o alinhamento entre o bolsonarismo e o trumpismo em uma estratégia conjunta de desestabilização política e econômica.

Leonardo Lucena

Jair Bolsonaro em casa, em Brasília, durante prisão domiciliar determinada pelo STF

Veja a lista dos 10 maiores doadores de Jair Bolsonaro, que recebeu R$ 44 milhões

247 - Durante os sete meses de funcionamento da CPI das Bets, uma série de transações financeiras envolvendo o senador Ciro Nogueira (PP-PI) e o empresário Fernando Oliveira Lima, conhecido como Fernandin, chamou a atenção das autoridades. Os dados constam de relatórios analisados pelo Coaf (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) e foram revelados pela revista <a href="https://piaui.folha.uol.com.br/os-negocios-entre-ciro-nogueira-e-o-dono-do-tigrinho/">Piauí</a>.
Os documentos mostram que Fernandin, proprietário da 7Games.bet — uma das maiores plataformas de apostas do Brasil, com cerca de 120 milhões de acessos mensais — comprou três apartamentos em Teresina, localizados em um edifício da empresa Ciro Nogueira Agropecuária e Imóveis. Questionado pela Piauí, o senador declarou: “nunca ouvi falar dessa compra. Não tenho nada a ver com isso". Ele admitiu ser sócio da empresa, mas afirmou que a administração está sob responsabilidade de seu irmão.
Envio de dinheiro a ex-assessor e ressarcimento ao senador - Outras operações chamaram a atenção dos investigadores. Entre dezembro de 2023 e setembro de 2024, Fernandin transferiu R$ 625 mil para Victor Linhares de Paiva, ex-assessor de Ciro Nogueira. À Piauí, o senador afirmou ter procurado Paiva para entender a operação. Segundo ele, o ex-assessor disse que a quantia era referente à venda de um relógio de luxo. “Ele me disse que foi um relógio que ele vendeu para Fernandin. Eu ainda disse: ‘relógio caro esse!’ E ele me disse que era um Richard Mille e que estava tudo no Imposto de Renda dele e do Fernandin".
No mesmo período, Paiva também transferiu pouco mais de R$ 30 mil diretamente para Ciro Nogueira. O senador explicou que o valor correspondia à devolução de uma reserva de hotel em Capri, na Itália. “Eu desisti da viagem e transferi para Victor a reserva que já estava paga, e ele me ressarciu".
Victor Paiva, que disputou uma vaga na Câmara de Vereadores de Teresina em 2020 pelo Progressistas — legenda presidida por Nogueira — obteve 3.426 votos e ficou como suplente. Atualmente, ele ocupa o cargo de secretário na gestão municipal da capital piauiense.
Crescimento suspeito de patrimônio e operação imobiliária em Alphaville - Segundo os documentos do Coaf obtidos pela Piauí, o patrimônio de Fernandin teve um salto expressivo em apenas um ano: de R$ 36 milhões em 2022 para R$ 143 milhões em 2023, um crescimento de 300%. A CPI apontou “indícios de incompatibilidade patrimonial e ausência de comprovação da origem lícita dos recursos”.
Um exemplo dessa suspeita é a compra de uma sala comercial de quase 500 m² em Alphaville, na Grande São Paulo, por R$ 3,7 milhões — valor muito acima do venal, que era de R$ 450 mil. O cartório de Barueri considerou a operação atípica e notificou o Coaf. Três meses depois, a sala foi transferida para a OIG Capital, empresa do próprio Fernandin, por R$ 7 milhões. A valorização de 88% em curto prazo levantou suspeitas de lavagem de dinheiro.
CPI em andamento e vínculos pessoais - A relação pessoal entre Ciro Nogueira e Fernandin também foi alvo de críticas nas redes sociais após revelação de uma viagem do senador no jato particular do empresário. Em 22 de maio deste ano, Nogueira embarcou no Gulfstream de Fernandin para assistir ao Grande Prêmio de Mônaco de Fórmula 1. A CPI ainda estava em andamento, e o episódio gerou forte repercussão. Ciro Nogueira nunca se pronunciou publicamente sobre essa viagem.
Outro episódio que aponta para conexões entre o empresário e o entorno do senador ocorreu após o depoimento de Fernandin à CPI. De acordo com a Piauí, ele tentou se aproximar da relatora da comissão, senadora Soraya Thronicke (Podemos-MS), por meio de Victor Luiz de Oliveira Freitas, assessor parlamentar de Nogueira. Oliveira Freitas buscou o lobista Silvio de Assis, figura conhecida em Brasília, para intermediar o contato, mas o lobista se recusou a ajudar.
Importante destacar que, apesar da gravidade dos dados, os relatórios financeiros do Coaf não foram incluídos no relatório final da CPI. A decisão foi tomada pela senadora Soraya Thronicke, que alegou estar sendo ameaçada.

Coaf identifica movimentações suspeitas entre Ciro Nogueira e dono do Tigrinho

247 - A Confederação Nacional dos Trabalhadores da Agricultura (Contag) repassou a 15 pessoas e empresas R$ 26 milhões de maneira fracionada. Foi o que apontou um relatório do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) na investigação sobre as fraudes no INSS que, segundo investigações iniciais, representam R$ 6,3 bilhões entre 2019 e 2024.
O Coaf emitiu o relatório com base na investigação da Polícia Federal. "Dentre as atipicidades, destacou-se a movimentação incompatível com o faturamento cadastrado e o recebimento de depósitos em espécie, de maneira fracionada, efetuados em terminais de autoatendimento, onde não foi possível identificar depositantes", apontou a PF.&nbsp;
A Polícia Federal (PF) investiga a Contag por suspeita de descontos irregulares em aposentadorias e pensões. Entidades de classe, como associações e sindicatos, firmavam Acordos de Cooperação Técnica (ACTs) com o INSS e permitiam descontos de mensalidades associativas diretamente na folha de pagamento de aposentados e pensionistas do INSS, sem autorização dos beneficiários. Cerca de 97% dos beneficiários entrevistados não autorizaram o desconto, segundo a Controladoria-Geral da União.
O desconto na folha de pagamentos do INSS em favor de entidades é previsto em lei desde 1991. No entanto, de acordo com a legislação, essa mensalidade só pode ser cobrada com autorização prévia dos segurados. Caso concordem com o desconto, eles podem ter acesso a benefícios como auxílio funerário, assistência odontológica e psicológica, consultoria jurídica e academia.
Posicionamento da Contag
A <a href="https://www.brasil247.com/brasil/contag-e-sindnapi-se-posicionam-sobre-operacao-sem-desconto#google_vignette">Contag</a> afirmou que "reitera seu respeito às instituições democráticas e o compromisso com a legalidade em todas as suas ações".
A confederação declarou ainda que está à disposição da Justiça para colaborar com as investigações em curso, "defendendo a total transparência do processo investigativo e a apuração devida dos fatos".

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