247 - O Nubank, maior banco digital independente da América Latina, solicitou uma licença bancária nacional nos Estados Unidos junto ao Office of the Comptroller of the Currency (OCC). A <a href="https://brazilstockguide.com/insights/nubank-us-banking-license-expansion/">informação foi divulgada</a> pelo Brazil Stock Guide e marca um passo decisivo na estratégia da fintech de ampliar sua presença para além da região e enfrentar a concorrência em um dos mercados financeiros mais competitivos do mundo.
Fundado em 2013, em São Paulo, o Nubank construiu uma base de quase 123 milhões de clientes e consolidou operações no México e na Colômbia. Em 2024, registrou receita recorde de US$ 3,7 bilhões, com crescimento anual de 40%. Agora, a empresa quer reproduzir esse desempenho nos Estados Unidos, com planos de oferecer depósitos, cartões de crédito, empréstimos e até serviços de custódia de ativos digitais.
<h3>Declarações de David Vélez</h3>
O fundador e CEO do Nubank, David Vélez, ressaltou que a prioridade ainda está nos mercados atuais, mas a licença norte-americana abre caminho para avanços estratégicos. 
 “Nosso foco principal continua sendo crescer nos mercados onde já atuamos, mas solicitar a licença nos EUA nos prepara para atender melhor os clientes existentes e, com o tempo, alcançar novos públicos”, afirmou Vélez.
<h3>Estrutura de governança robusta</h3>
O conselho da nova subsidiária nos EUA será presidido por Roberto Campos Neto, ex-presidente do Banco Central do Brasil. Também integram o grupo Cristina Junqueira, cofundadora do Nubank e CEO da operação norte-americana; Youssef Lahrech, ex-COO da instituição; Brian Brooks, ex-controlador interino da OCC; e Kelley Morrell, que já ocupou cargos de destaque na Blackstone e no Tesouro dos Estados Unidos.
<h3>Desafios e expectativas</h3>
Se aprovada, a licença permitirá que o Nubank acelere a expansão norte-americana a partir de 2026, competindo diretamente com bancos tradicionais e fintechs já estabelecidas. O modelo do banco digital, baseado em tecnologia nativa em nuvem, custos operacionais reduzidos e alto engajamento dos clientes, será colocado à prova em um mercado maduro, onde a disputa por depósitos e crédito é intensa.
A iniciativa reflete a ambição da fintech em se consolidar como um player global, após garantir licença bancária também para sua subsidiária no México. O movimento reforça a busca do Nubank por escala internacional e desafia tanto neobancos locais quanto gigantes financeiros já estabelecidos.

Luis Mauro Filho

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Brasil

Nubank pede licença bancária nos EUA para acelerar expansão global

247 - O Mercado Pago anunciou a compra da Nikos DTVM, marcando a primeira aquisição de sua história no Brasil. A decisão representa um movimento de verticalização da operação da fintech, que mira ampliar a oferta de investimentos para seus 68 milhões de clientes ativos na América Latina. A informação foi divulgada pelo Brazil Journal.
A transação ocorre após três anos de parceria entre as duas empresas. O Mercado Pago iniciou sua atuação no segmento em 2022, utilizando o modelo de investment as a service fornecido pela Órama. Com a aquisição da Órama pelo BTG Pactual no fim de 2023, alguns de seus ex-sócios criaram a Nikos, que manteve foco no mesmo serviço e seguiu atendendo a fintech do grupo Mercado Livre.
<h3>Estratégia e ganho de escala</h3>
Ignacio Estivariz, vice-presidente de fintech do Mercado Pago, destacou ao Brazil Journal que a compra foi um passo natural: “A parceria que tínhamos com eles vinha funcionando muito bem. Depois de três anos de trabalho, vimos que a aquisição era o passo natural”.
Segundo o executivo, a integração permitirá mais agilidade na estruturação e distribuição de produtos, indo de títulos de dívida a fundos de investimento. “Vamos poder alavancar o time da Nikos para trabalhar só para o Mercado Pago. Isso vai dar muito mais velocidade para continuarmos fazendo o que já vínhamos fazendo, e para criarmos novos produtos”, afirmou.
<h3>Impacto financeiro e absorção de equipe</h3>
Além da expansão da oferta, a operação deve aumentar a margem de receita da fintech, já que até então parte dos ganhos ficava com a Nikos. A aquisição tem ainda caráter de acqui-hire: todos os 50 funcionários da empresa, incluindo o CEO Breno Casiuch, passam a integrar o time do Mercado Pago.
A movimentação lembra a compra da Easynvest pelo Nubank, que internalizou sua frente de investimentos. A diferença é que a corretora adquirida pelo banco digital já possuía escala e acesso a produtos de Bolsa, enquanto a Nikos atua de forma mais restrita.
<h3>Relevância para o grupo</h3>
O negócio acontece em um momento de forte crescimento do braço financeiro do Mercado Livre. O Mercado Pago já administra US$ 13,8 bilhões em ativos, possui carteira de crédito de US$ 9,3 bilhões — quase metade em cartões — e responde por 43,5% da receita do grupo, que no segundo trimestre somou US$ 3 bilhões.
<h3>Quem é a Nikos DTVM</h3>
A Nikos DTVM é uma distribuidora de títulos e valores mobiliários criada por ex-executivos da Órama após a venda da corretora ao BTG Pactual. Desde 2024, tornou-se responsável por administrar as contas de investimento dos clientes do Mercado Pago, herdando a operação iniciada pela antiga parceira. Com atuação no modelo de investment as a service, a empresa se consolidou como fornecedora regulatória e operacional da fintech até ser incorporada.

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Mercado Pago adquire Nikos DTVM e reforça estratégia em investimentos

247 - A Receita Federal revelou, nesta quinta-feira (28), que o Primeiro Comando da Capital (PCC) controla ao menos 40 fundos de investimentos com um patrimônio superior a R$ 30 bilhões. Segundo o órgão, as operações criminosas estavam concentradas no mercado financeiro de São Paulo, mais especificamente na área da Faria Lima, uma das regiões financeiras mais conhecidas do Brasil. Os fundos de investimentos operavam como uma verdadeira estrutura de ocultação de patrimônio, com membros infiltrados no sistema para encobrir o fluxo de recursos ilícitos, informa o <a href="https://g1.globo.com/sp/sao-paulo/noticia/2025/08/28/pcc-controla-40-fundos-de-investimentos-com-patrimonio-de-mais-de-r-30-bilhoes-diz-receita-federal.ghtml">g1</a>. De acordo com as investigações, esses fundos de investimento eram fechados, com um único cotista, geralmente outro fundo de investimento. A estratégia visava criar camadas de ocultação para os valores, dificultando a rastreabilidade do dinheiro originado de atividades criminosas.  <figure><img src="https://cdn.brasil247.com/pb-b247gcp/swp/jtjeq9/media/20250828070844_64036fbf9bcae0705ea6719e3f4d18b80fd55854d894b6526b0d40635df87e60.png" data-media-id="editor_1" data-image-id="20250828070844_64036fbf9bcae0705ea6719e3f4d18b80fd55854d894b6526b0d40635df87e60" data-rendition-name="original" width="1008" height="567" loading="lazy" alt="operaçao-carbono-oculto"><figcaption>Esquema revelado pela Operação Carbono Oculto(Photo: Reprodução/Receita Federal)Reprodução/Receita Federal</figcaption></figure>  Entre os bens adquiridos com esses recursos, destacam-se a compra de um terminal portuário, quatro usinas de álcool e a aquisição de 1,6 mil caminhões para transporte de combustíveis. O esquema também financiou mais de 100 imóveis, incluindo fazendas no interior de São Paulo, avaliadas em R$ 31 milhões, e uma residência de luxo em Trancoso, na Bahia, adquirida por R$ 13 milhões. Outro ponto crítico da operação envolve uma fintech que atuava como banco paralelo da organização criminosa. Essa empresa movimentou, sozinha, R$ 46 bilhões em recursos não rastreáveis entre 2020 e 2024. As autoridades fiscais indicam que as fintechs, juntamente com empresas importadoras de produtos como nafta e hidrocarbonetos, financiavam a compra de combustíveis no exterior. Esses produtos eram então comercializados em mais de mil postos de combustíveis espalhados por dez estados brasileiros, incluindo São Paulo, Rio de Janeiro, Bahia e Goiás. “A maioria desses postos servia para realizar a lavagem de dinheiro, utilizando maquininhas de cartão para transitar recursos ilícitos nas contas bancárias”, afirmou a Receita Federal em um comunicado. O órgão revelou ainda que entre 2020 e 2024, o valor movimentado pelos postos investigados chegou a R$ 52 bilhões, com tributos pagos incompatíveis com o volume de atividade. Além disso, cerca de 140 postos não apresentaram movimentação financeira, mas receberam mais de R$ 2 bilhões em notas fiscais de combustíveis, possivelmente para esconder a origem dos valores. A megaoperação de desarticulação desse esquema, chamada Operação Carbono Oculto, mobilizou cerca de 1,4 mil agentes da Receita Federal, Polícia Federal e outros órgãos de segurança pública. A operação ocorre em sete estados brasileiros: São Paulo, Espírito Santo, Goiás, Mato Grosso do Sul, Mato Grosso, Paraná, Rio de Janeiro e Santa Catarina. Ao todo, mais de 350 alvos, entre pessoas físicas e jurídicas, são investigados por crimes como lavagem de dinheiro, sonegação fiscal, adulteração de combustíveis e crimes ambientais. O esquema criminoso, segundo os auditores fiscais, provocou um prejuízo de mais de R$ 7,6 bilhões em impostos federais, estaduais e municipais não pagos, afetando tanto os consumidores como toda a cadeia econômica do setor de combustíveis. O Ministério Público de São Paulo (MP-SP) e outros órgãos de justiça também estão envolvidos na operação, que visa desarticular as atividades da facção criminosa que permeiam setores vitais da economia brasileira.

Guilherme Levorato

Economia

PCC controla 40 fundos de investimentos com patrimônio superior a R$ 30 bilhões

247 - Dono do banco digital 2GO Bank, Cyllas Salerno Elia Junior foi preso nesta terça-feira (25) durante uma operação da Polícia Federal contra empresas da área de inovação e tecnologia suspeitas de lavar dinheiro da facção criminosa PCC - Primeiro Comando da Capital, com sede no estado de São Paulo. A investigação começou após a delação do empresário Vinicius Gritzbach, morto a tiros no aeroporto de Guarulhos no final do ano passado. Fintechs 2GO Bank e Invbank faziam parte de sistema bancário ilegal que lavou cerca de R$ 6 bilhões.
O grupo atendia pessoas que pretendiam ocultar capitais, lavar dinheiro ou enviar e receber dinheiro proveniente do exterior. A informação sobre a prisão foi publicada no <a href="https://noticias.uol.com.br/cotidiano/ultimas-noticias/2025/02/25/operacao-lavagem-de-dinheiro-pcc.htm">Portal Uol</a>.
A PF aponta que há indícios de envolvimento de facções do tráfico de drogas, de armas e contrabando. Salerno Elia Junior já tinha sido preso em outra operação da PF no ano passado por envolvimento em um esquema de lavagem de dinheiro com fintechs. Ele foi beneficiado por um habeas corpus no final de 2024.

Leonardo Lucena

Materiais apreendidos pela PF em São Paulo

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Sudeste

Dono de fintech suspeita de lavar dinheiro do PCC é detido

247 - Investigadores do Grupo de Atuação Especial de Repressão ao Crime Organizado (Gaeco) e da Polícia Federal (PF) prenderam, na manhã desta terça-feira (25), o policial civil Cyllas Elia Junior, suspeito de envolvimento em um esquema de lavagem de dinheiro da facção criminosa Primeiro Comando da Capital (PCC) por meio de fintechs. Segundo o <a href="https://g1.globo.com/sp/sao-paulo/noticia/2025/02/25/gaeco-e-pf-fazem-operacao-de-combate-a-lavagem-de-dinheiro-do-pcc-por-meio-de-duas-fintechs.ghtml">g1</a>, a operação representa mais um desdobramento da delação de Vinicius Gritzbach, delator da organização criminosa, executado a tiros de fuzil no Aeroporto Internacional de São Paulo, em Guarulhos, no fim do ano passado.
Elia Junior, que se apresentava como CEO da 2GO Bank, uma das instituições financeiras investigadas, já havia sido preso no ano passado em outra operação da PF em Campinas por ligação com a lavagem de dinheiro para criminosos chineses. Ele estava afastado de suas funções na corporação desde dezembro de 2022, mas conseguiu liberdade após um habeas corpus concedido no fim de 2024. Além da 2GO Bank, a fintech InvBank também é alvo das investigações. Segundo a apuração, ambas movimentaram recursos milionários do PCC, dissimulando a origem ilícita por meio da compra de imóveis.
Esquema milionário e movimentação de "laranjas" - De acordo com os investigadores, o esquema teria movimentado aproximadamente R$ 30 milhões, utilizando um complexo mecanismo de ocultação patrimonial. O Gaeco e a PF descobriram que as fintechs recebiam grandes volumes de dinheiro em espécie e, posteriormente, realocavam os valores para contas de "laranjas", conferindo uma aparência de legalidade ao capital ilícito.
Mandados de busca e apreensão - Além da prisão de Elia Junior, a operação cumpre mandados de busca e apreensão nas sedes das duas fintechs e em endereços de seis pessoas ligadas à administração e ao funcionamento dessas empresas. Os investigadores seguem analisando os documentos e dados financeiros apreendidos para rastrear o fluxo do dinheiro e identificar outros possíveis envolvidos no esquema.
Apesar das suspeitas e do histórico de envolvimento de Elia Junior com práticas ilícitas, a Lei Orgânica da Polícia Civil não impede que policiais civis participem de sociedades comerciais, o que levanta questionamentos sobre a necessidade de endurecimento das normas para evitar o envolvimento de agentes públicos com atividades empresariais de alto risco.

Redação Brasil 247

Gaeco e PF desarticulam esquema de lavagem de dinheiro do PCC operado por fintechs

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