247O secretário da Receita Federal, Robinson Barreirinhas, afirmou nesta quinta-feira (25) que o BK Bank atua como elo entre a Operação Spare, deflagrada pelo Ministério Público de São Paulo (MPSP), Polícia Militar e Receita, e a investigação anterior conhecida como “Carbono Oculto”, que revelou conexões da Faria Lima com o PCC. A informação foi publicada pelo jornal Valor Econômico.
Embora a fintech não tenha sido alvo dos 25 mandados de busca e apreensão cumpridos na data, o nome do BK Bank aparece na decisão judicial que autorizou a operação. Segundo o promotor de Justiça Silvio Loubeh, a instituição já havia sido alvo de diligência em semanas anteriores: “Acabou prejudicando a ideia de voltar lá. Vamos fazer por compartilhamento de provas”.
<h3>Esquema de movimentação bilionária</h3>
A Receita Federal identificou que pelo menos 267 postos de combustíveis ativos movimentaram mais de R$ 4,5 bilhões entre 2020 e 2024, mas declararam apenas R$ 4,5 milhões em tributos federais — o equivalente a 0,1% do total, percentual muito abaixo da média do setor. Além dos postos, a operação mirou cinco empresas e 20 pessoas ligadas a jogos de azar, rede de motéis, lojas de franquias e empreendimentos imobiliários.
“O elo é exatamente a fintech. Naquela operação [Carbono Oculto], eram mais de 1.200 postos de gasolina. Desta vez, quase 100 estabelecimentos de rede grande de franquias no Brasil que também eram utilizadas nesse esquema”, disse Barreirinhas em coletiva na sede do MPSP.
<h3>O papel da fintech</h3>
Segundo a superintendente da Receita em São Paulo, Márcia Meng, diferentes negócios legalizados eram usados para dar aparência lícita a recursos ilícitos. “Os esquemas financeiros acontecem sistematicamente da mesma forma. As maquininhas que a fintech fornecia eram usadas em operações para a introdução de dinheiro em seus sistemas. Esses esquemas criminosos precisam de uma porta de entrada do dinheiro vivo em direção a essa conta-bolsão”, explicou.
Essa “conta-bolsão”, mantida no BK Bank, recebia valores de origem variada, misturando dinheiro lícito e ilícito, o que dificultava rastrear o fluxo financeiro.
<h3>Bens de luxo e ligação com o PCC</h3>
O promotor Silvio Loubeh afirmou que os recursos movimentados eram destinados inclusive a aquisições incompatíveis com a receita oficial das empresas: “Identificamos a compra de bens e até de helicópteros por parte da rede de motéis, que não eram compatíveis com sua receita declarada”.
Já o procurador-geral de Justiça de São Paulo, Paulo Sérgio Oliveira Costa, destacou vínculos do grupo empresarial investigado com integrantes do PCC. “Além disso, já identificamos a participação de empresas controladas por esse grupo que recebiam volumes absurdos de depósitos em dinheiro espécie, muito provavelmente do crime organizado”, declarou.
O procurador-geral-adjunto do Estado de São Paulo, Caio César Guzzardi, acrescentou que já há pedidos de bloqueio de aproximadamente R$ 7,6 bilhões em bens de 55 réus, incluindo veículos, fundos de investimento, ações, contas correntes e outros ativos.

Luis Mauro Filho

Agentes da Receita Federal durante ação conjunta da Operação Carbono Oculto, que investiga esquema de lavagem de dinheiro no setor de combustíveis

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Brasil

Receita vê BK Bank como elo entre operações Spare e Carbono Oculto

247 - O Exército Brasileiro firmou um contrato com a fintech BK Instituição de Pagamento S.A., mais conhecida como BK Bank, que está sendo investigada por suspeitas de atuar como banco paralelo do PCC (Primeiro Comando da Capital), informa a <a href="https://www1.folha.uol.com.br/mercado/2025/09/exercito-tem-contrato-com-fintech-suspeita-de-atuar-para-o-pcc-e-estuda-rompimento.shtml">Folha de S. Paulo</a>. O acordo, assinado em 4 de agosto, tem duração de um ano e valor de R$ 18 mil, com o objetivo de fornecer máquinas de cartão de crédito e débito para a Biblioteca do Exército, que comercializa livros por meio de seu site, lojas físicas e feiras. No entanto, a relação entre a instituição militar e a fintech começou a ser questionada após a BK Bank se tornar um dos principais alvos de investigações conduzidas pela Polícia Federal e pelo Ministério Público, no dia 28 de agosto, relacionadas a uma possível infiltração do PCC no setor de combustíveis e no sistema financeiro.
O Exército divulgou uma nota afirmando que abriu um processo administrativo para investigar um possível descumprimento contratual por parte da fintech, após tomar conhecimento das operações de investigação e ser informada pela própria BK Bank sobre o bloqueio das contas e a impossibilidade de cumprir o contrato. O Exército esclareceu que, inicialmente, o processo de contratação da empresa foi realizado por meio de um pregão eletrônico, mas foi alterado para uma dispensa eletrônica, a pedido da Consultoria-Geral da União, devido ao baixo valor do contrato. Segundo a instituição militar, a BK Bank apresentou toda a documentação exigida e fez a proposta mais vantajosa entre as pesquisadas.
Em uma nota, a BK Bank, representada pelo escritório Fernando José da Costa Advogados, manifestou surpresa com a inclusão da empresa nas investigações e afirmou que está colaborando integralmente com as autoridades. A fintech também reforçou que é "devidamente autorizada, regulada e fiscalizada pelo Banco Central do Brasil" e que conduz suas atividades com "total transparência", seguindo rigorosos padrões de compliance. No entanto, a investigação revelou que a BK Bank tem sido acusada de movimentar quantias expressivas de recursos não rastreáveis, com transações suspeitas envolvendo a circulação de valores provenientes de atividades ilícitas, como a venda clandestina de metanol desviado.
Desde 2019, a fintech tem firmado contratos com diversas instituições públicas, totalizando R$ 555 milhões em acordos com órgãos do Estado. Entre os contratos suspensos, destacam-se o dos Correios, no valor de R$ 56,8 milhões, e o do Serpro, empresa vinculada ao Ministério da Fazenda, com um contrato de R$ 271,9 mil. Além disso, a BK Bank possui contratos em vigor com a Câmara dos Deputados e o Senado Federal. A Receita Federal, em seus levantamentos, apontou que a fintech atuaria como um "banco paralelo" para o PCC e teria movimentado cerca de R$ 46 bilhões de 2020 a 2024, sem rastreamento adequado.
A BK Bank é investigada como peça central em um esquema de lavagem de dinheiro e ocultação de patrimônio, relacionado ao desvio de metanol e à adulteração de combustíveis. A instituição financeira é acusada de usar um mecanismo conhecido como "contas-bolsão", por meio do qual concentra depósitos de múltiplos clientes em uma única conta, dificultando a rastreabilidade do dinheiro envolvido.&nbsp;

Guilherme Levorato

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Exército Brasileiro mantém contrato com fintech suspeita de atuar para o PCC e analisa rescisão

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